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FUNDOS DE INVESTIMENTO OPTIMIZE
Os fundos de Investimento da Optimize são a chave para uma gestão eficaz, adaptada aos ciclos de mercado, executada pela equipa de especialistas responsáveis. É composta por 3 fundos: Optimize Investimento Activo, Optimize Europa Valor e Optimize Obrigações.
- Das melhores performances do mercado
- Prémios 2016, 2017, 2018, 2020 e 2021
- Obrigações & Ações Europeias e Mundias
- Fundos flexíveis e diversificados
- Comissões ultra-leves
Vantagens dos Fundos de Investimento
Em média, nos últimos 7 anos, os fundos de Investimento atingiram rendibilidades anualizadas superiores a 3,5%.
A longo prazo, através do efeito da capitalização das mais valias ao longo do tempo, a rendibilidade anual média da sua aplicação financeira tem um impacto ainda maior no seu investimento. No seguinte exemplo, pode verificar o efeito do rendimento médio anual, quando passamos de 3% para 6%:
Valor bruto acumulado após 30 anos, com uma rentabilidade de 6% e com um capital inicial de 10 000€, é 57 432€ (+136,6%) em comparação com os 24 273€, através de uma rentabilidade de 3%.
As carteiras dos fundos Optimize Europa Valor e Optimize Investimento Activo poderão incorporar um nível de ações com máximos de 0 % a 100 %, em proporções variáveis em função do ciclo de mercado.
O fundo Optimize Obrigações, sem ser flexível, também permite ajustar o nível de obrigações de "high yield" até ao máximo de 49%.
Os Fundos de Investimento da Optimize investem em dezenas de empresas multinacionais.
Sempre... encargos ultra-leves ...
- 0% de comissão de transferência
- 0% de comissão de subscrição
- 0% de comissão de reembolso
Assim, está livre das suas decisões de investimento, sem custos adicionais, a qualquer momento.
Rentabilidades
| Optimize Investimento(1) | Desde início | 5 anos | 8 anos |
|---|---|---|---|
| Optimize Investimento Activo (Ações Mundiais, Fundo Flexível) |
+5.2% por ano risco 5 |
+4.3% por ano risco 5 |
+5.7% por ano risco 5 |
| Optimize Europa Valor (Ações Europeias, Fundo Flexível) |
+2.7% por ano risco 5 |
+0.1% por ano risco 5 |
+3.3% por ano risco 5 |
| Optimize Obrigações (Obrigações Mundiais, Fundo Puro) |
+4.2% por ano risco 3 |
+2.8% por ano risco 3 |
- criado em 2013 |
Fundos Premiados
Prémio Morningstar 2016, 2017, 2018, 2020 e 2021.
Fundo Investimento Activo recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Nacional Misto Euro, em 2018, 2020 e 2021.
Fundo Europa Valor recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Nacional de Ações Europeias, em 2016 e 2017.
Fundo Optimize Obrigações recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Nacional de Renda Fixa, em 2020.
Prémio APFIPP / Jornal de Negócios 2017 e 2018.
Fundo Europa Valor recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Flexível, em 2018.
Fundo Investimento Activo recebeu o prémio na categoria de Melhor Fundo Flexível, em 2017.
Selo Funds People 2018 e 2020.
Fundo Optimize Obrigações recebeu o selo de Fundo Consistente, em 2018 e 2020.
Filosofia de Gestão
Os Fundos de Investimento procuram oferecer uma resposta adequada de gestão, tendo em conta a evolução dos mercados financeiros e o impacto da criação de riqueza na economia globalizada.
Os Fundos de Investimento da Optimize, sendo “fundos flexíveis”, adaptam-se em qualquer momento a uma alteração da estratégica dos ativos, isto é, da repartição entre ações e obrigações (0% a 100%).
Esta importante característica permite ajustar o nível de exposição do fundo aos diferentes ciclos de mercado.
Também o Fundo Obrigações, não sendo um "fundo flexível", pode investir até 49% em obrigações de high yield, o que permite ajustar a exposição ao risco consoante as flutuações do mercado.
Flexibilidade e Diversificação
| Fundos de Investimento | Características | Instrumentos | Risco |
|---|---|---|---|
| Optimize Investimento Activo |
|
Ações e Obrigações mundiais |
5 |
| Optimize Europa Valor |
|
Ações e Obrigações europeias |
5 |
| Optimize Obrigações |
Fundo de Obrigações Min 50% Investment Grade Máx 49,9% High Yield |
Obrigações mundiais (Investment Grade e High Yield) |
4 |
Como subscrever o seu Fundo?
- Preencher o formulário de abertura de conta
Basta selecionar em «Abrir conta» e preencher o formulário.
- Enviar a documentação para a Optimize
Receberá um email explicativo com os seguintes passos.
- Transferir o montante que quer investir
Destinatário: Optimize SGOIC
IBAN: PT50006100500551230150081
Caso pretenda realizar entregas periódicas por débito direto, poderá fazê-lo na abertura de conta ou através do seu Espaço Cliente.
Investimento Acessível
Os Fundos de Investimento geridos pelos profissionais da Optimize oferecem muitas vantagens. Nomeadamente, permitem-lhe investir numa carteira diversificada sem o constrangimento e implicação exigidos por uma carteira de ações.
Na Optimize, preferimos dar a liberdade aos nossos clientes para investir e desinvestir nos fundos que gerimos, sem qualquer penalização. Assim,
- O mínimo de investimento é de apenas 10€
- A comissão de subscrição é de 0%
- As comissões de reembolso e de alteração de investimento também são de 0 %
De salientar ainda que a diversidade da gama de Fundos de Investimento da Optimize permite abranger vários perfis de investidor.
Comissões Ultra-Leves
| Comissão de Subscrição | 0% |
| Comissão de Reembolso | 0% |
| Comissão de Alteração de Investimento | 0% |
| Comissão de Gestão | 1,2% (Obrigações) 1,8% (Europa Valor) 1,8% (Investimento Activo) |
| Mínimo de Investimento | O mínimo de investimento é de apenas 1 U.P., Ou seja, cerca de 17€ |
Informação Adicional
Brochura Optimize Investment Partners(1)As rendibilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rendibilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Os fundos da gama Optimize Investimento são fundos de investimento mobiliário, cujos prospetos completos e IFI se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rendibilidade mencionadas são líquidas de comissão de gestão e de depósito, de custos de auditoria e de taxa de supervisão. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo organismo de investimento coletivo e impende sobre o investidor o eventual pagamento de impostos sobre as mais-valias. O investimento no organismo de investimento coletivo pode implicar a perda do capital investido. As medidas de rendibilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano, só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades anuais médias dos Fundos Optimize Investimento Activo (iniciou a 31-12-2008) e Optimize Europa Valor (iniciou a 31-12-2020), estão definidas entre as respectivas datas de início e 31-12-2020 (na coluna Data início), as datas 31-12-2015 e 31-12-2020 (na coluna 5 anos) e as datas 31-12-2012 e 31-12-2020 (na coluna 8 anos). A rentabilidade anual média do Fundo Optimize Obrigações (iniciou a 01-07-2013), está definida entre a sua data de início e 31-12-2020 (na coluna Data início) e as datas 31-12-2015 e 31-12-2020 (na coluna 5 anos).
(2)Bónus excepcional para as subscrições apresentadas até 31 de Maio de 2021, até ao valor máximo de 250,00€, creditado em unidades de participação do fundo Optimize Europa Valor - Fundo de Investimento Mobiliário Aberto Flexível.